Селфи для кредитора: регулятор рекомендовал онлайн-МФО тщательнее проверять заемщиков

Банк России выпустил рекомендации для микрофинансовых организаций по дополнительному контролю достоверности личности заемщика при оформлении онлайн-займов. Информационное письмо от 28.12.2018 «О методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений» опубликовано на сайте ЦБ РФ.

Необходимость таких мер Банк России объясняет нередкими случаями оформления МФО онлайн-займов на основе паспортных данных лиц, не являющихся заемщиками. В качестве дополнительных способов проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений регулятор рекомендует: запрос от потенциального заемщика сканированной копии паспорта (заверенной нотариально или собственноручной подписью заемщика, либо иным способом, определенным микрофинансовой организацией самостоятельно в своих внутренних документах); проверка действительности паспортных данных потенциального заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте ГУ по вопросам миграции МВД РФ в сети «Интернет»; соотнесение фамилии и имени потенциального заемщика с указанными на банковской карте фамилией и именем физического лица – получателя средств; применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика; направление потенциальным заемщиком личной фотографии / видео на фоне паспорта (вместе с паспортом); проверка данных, предоставленных потенциальным заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории потенциального заемщика, путем запроса в БКИ. При этом ЦБ РФ предупреждает МФО, что получение кредитного отчета потенциального заемщика без его согласия, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» и влечет за собой административную ответственность. Также Банк России обращает внимание кредиторов на то, что дополнительным сигналом для проведения проверки потенциального заемщика может являться расхождение фамилии, имени, отчества потенциального заемщика с указанным им адресом электронной почты.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: